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Il piano di dotazione è una polizza di assicurazione sulla vita che offre una combinazione di entrambe le cose: una copertura assicurativa e un piano di risparmio. Vi aiuta a risparmiare regolarmente per un determinato periodo di tempo, in modo da poter ottenere un capitale alla scadenza della polizza, se il contraente sopravvive alla durata della stessa.
Il contraente ottiene la somma assicurata a una data futura stabilita, secondo i termini e le condizioni della polizza. Tuttavia, in caso di morte improvvisa del contraente, la compagnia assicurativa verserà la somma assicurata (più l’eventuale bonus) al beneficiario della polizza. Inoltre, è utile anche per garantire se stessi o la propria famiglia dopo il pensionamento o per soddisfare varie esigenze finanziarie come il finanziamento dell’istruzione dei figli e/o del matrimonio o l’acquisto di una casa.
Tuttavia, il contraente di una polizza con profitto ha diritto solo a partecipare a questi profitti. Inoltre, il pagamento del bonus è subordinato al fatto che la compagnia di assicurazione sulla vita abbia un’eccedenza di fondi dopo il pagamento di spese, costi e sinistri per l’anno in questione.
Come funziona il piano di dotazione?
Il piano di dotazione è una polizza di assicurazione sulla vita che offre una combinazione di entrambe le cose: una copertura assicurativa e un piano di risparmio. Vi aiuta a risparmiare regolarmente per un determinato periodo di tempo, in modo da poter ottenere un capitale alla scadenza della polizza, se il contraente sopravvive alla durata della stessa.
Qual è la differenza tra dotazione e fondazione?
La differenza principale rispetto a una fondazione è che un fondo di dotazione non è un’entità legale separata. Si tratta piuttosto di un fondo interno a un’entità esistente, ossia un fondo istituito all’interno di un’entità legale esistente, di solito un ente di beneficenza registrato.
Qual è la differenza tra un’assicurazione sulla vita e una dotazione?
In cosa si differenziano? La differenza principale tra le polizze vita e quelle di dotazione è che hanno due obiettivi finali diversi. L’assicurazione sulla vita copre principalmente in caso di decesso, malattia terminale o invalidità, mentre la dotazione è più che altro un piano di risparmio con una piccola componente di assicurazione sulla vita.
Qualsiasi personale
Il Fondo di dotazione fornisce un sostegno finanziario stabile e duraturo ai programmi di ricerca e agli studenti dell’università e contribuisce al mandato dell’università di creare un ambiente di apprendimento che promuova una cittadinanza globale positiva.
È stato costituito attraverso due fonti primarie: le donazioni esterne, che costituiscono la tipica dotazione finanziaria dell’università, e i ricavi da locazione e affitto generati dai beni fondiari dell’università.
All’interno di questi fondi comuni gestiti esternamente, il mix di investimenti è altamente diversificato e comprende obbligazioni, azioni nazionali ed estere, immobili, infrastrutture, private equity e fondi a rendimento assoluto. Per ogni classe di attività, la dotazione è investita da gestori di portafoglio selezionati in base alla loro performance, alla gestione del rischio e all’allineamento con gli obiettivi dell’università.
Servizi per il personale
La contabilità delle dotazioni e degli investimenti è responsabile della contabilità centralizzata e della rendicontazione finanziaria dei fondi di dotazione, delle fondazioni del campus, di altre organizzazioni affiliate all’UC e delle donazioni differite. Quest’area è anche responsabile della contabilità dei partecipanti per il Pool di Dotazione Generale, il Pool di Investimento a Breve Termine e il Pool di Investimento a Rendimento Totale, compresa la registrazione e la riconciliazione delle transazioni di investimento, nonché della contabilità e della registrazione delle attività di investimento per i fondi UCRP (University of California Retirement Plan) e UCRSP (University of California Retirement Savings Plan), compresa l’elaborazione del pool per i segmenti UCRP e Laboratorio del Dipartimento dell’Energia.
L’unità Endowment & Investment Accounting è responsabile della contabilità centralizzata (dotazioni e investimenti), dei pool di investimento (STIP, GEP, TRIP e UCRP), dell’amministrazione delle dotazioni e dei fondi fiduciari e della rendicontazione di cassa.
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State pensando di istituire una Fondazione o un Fondo di dotazione. Questo articolo ne illustra le ragioni, il significato, le modalità di costituzione e di gestione, i pro e i contro e altri aspetti su cui riflettere.
Potreste essere un’organizzazione benefica esistente che desidera fare di più e migliorare la sostenibilità finanziaria e operativa a lungo termine della vostra buona organizzazione. Oppure, potreste essere un individuo filantropo che desidera stabilire un lascito più formalizzato per le sue donazioni di beneficenza. In entrambi i casi, la costituzione di una Fondazione o di un Fondo di dotazione sono strategie molto diffuse.
Con riferimento a un precedente articolo “Per favore, non create una nuova entità NFP!”. La Nuova Zelanda ha già un numero straordinariamente alto di enti no profit e di beneficenza. Soprattutto se si considera la nostra popolazione relativamente piccola. Pertanto, è indispensabile che ogni decisione sia una strategia ponderata e ben pensata, piuttosto che una semplice “buona idea del momento”, o una reazione ai suggerimenti causali, e forse ben intenzionati ma a volte poco informati, di altri.
